Informe de Adquisición de Clientes para Bancos 

 1. ¿Qué son? 

Los nuevos informes de adquisición de clientes se consideran herramientas de análisis de crecimiento y rentabilidad. Los gerentes y líderes de ventas los utilizan para monitorear el crecimiento de nuevos clientes y las métricas de rentabilidad.  

2. ¿Cómo funcionan? 

Algunas de las funciones principales de este tipo de informe son: 

• Muestra los KPIs de nuevos clientes para cualquier mes y sucursal.  
• Las filas enumeran nuevos clientes y las columnas clave incluyen detalles y totales para:  

• • Saldo promedio del producto 
  • Monto de interés neto 
  • Costo mensual 
  • Costo de SFAS  
  • Ganancia neta

3. ¿Cuál es su objetivo?  

• Que los bancos utilizan estos informes para analizar fácilmente la cantidad de nuevos clientes que una sucursal ha adquirido y el nivel de rentabilidad asociado con cada cliente y en total.  
• Cuando se utiliza como parte de las buenas prácticas comerciales en los departamentos de producción y administración de cuentas 
• Que un banco mejore sus estrategias de crecimiento de ingresos. 
• Reducir las posibilidades de que las tácticas no rentables no se aborden rápidamente. 

Ejemplo  

Este es un ejemplo de un informe de adquisición de nuevos clientes con una lista detallada de nuevos clientes para un mes determinado, así como los KPIs relacionados. 

4. ¿Quién utiliza este tipo de informe? 

Los usuarios típicos de este tipo de reporte son:  

• Ejecutivos de cuenta 
• Gerentes de producción 
• Gerentes de sucursal, analistas. 

5. ¿Qué otros informes que se utilizan a menudo junto con los informes de adquisición de nuevos clientes? 

Los departamentos de Progressive Production y Account Management a veces utilizan varios Informes de Adquisición de Nuevos Clientes diferentes:  

• Estados financieros 
• Presupuestos anuales 
• Pronósticos de ventas 
• Paneles de KPIs 
• Paneles de clientes 
• Otras herramientas de gestión y control. 

6. ¿De dónde se originan los datos para el análisis? 

Los datos reales (transacciones históricas) generalmente provienen de sistemas bancarios y sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como: 

• Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance 
• Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC) 
• Microsoft Dynamics AX 
• Microsoft Dynamics NAV 
• Microsoft Dynamics GP 
• Microsoft Dynamics SL 
• Sage Intacct
• Sage 100 
• Sage 300 
• Sage 500 
• Sage X3 
• SAP Business One 
• SAP ByDesign 
• Acumatica 
• Netsuite y otros 

En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos de planificación se originan con mayor frecuencia a partir de modelos internos de hojas de cálculo de Excel o de soluciones profesionales de gestión del rendimiento corporativo (CPM/EPM). 

7. ¿Qué herramientas se utilizan normalmente para la generación de informes, la planificación y los dashboards? 

Ejemplos de software empresarial utilizado con los datos y ERPs mencionados anteriormente son: 

• Escritores de informes ERP nativos y herramientas de consulta 
• Hojas de cálculo por ejemplo, Microsoft Excel. 
• Herramientas de Gestión del Desempeño Corporativo (CPM) por ejemplo, Solver. 
• Paneles por ejemplo, Microsoft Power BI y Tableau. 

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