Dashboard de préstamos para Bancos
1. ¿Qué son?
Se consideran herramientas de monitoreo operativo y son utilizados por ejecutivos y gerentes de préstamos para analizar tendencias y métricas clave para sus carteras de préstamos.
2. ¿Cómo funcionan?
Algunas de las principales funcionalidades de este tipo de dashboards ayuda a proporcionar un análisis de rendimiento a través de seis perspectivas diferentes:
- Préstamos rechazados y aprobados por producto
- Valor de préstamo aprobado por sucursal bancaria
- Valor de préstamo aprobado por producto
- Monto predeterminado por sucursal
- Tendencia mensual en cantidades y valores de incumplimiento
- KPIs para valores totales de préstamos aprobados e impagos y porcentaje de aprobación/valor predeterminado.
3. ¿Cuál es su Propósito?
- Que los bancos utilicen los dashboards de préstamos para detectar rápidamente anomalías o tendencias en su negocio de préstamos.
- Cuando se utiliza como parte de las buenas prácticas comerciales en los departamentos de Planificación y Análisis Financiero y de Préstamos (FP&A).
- Que una empresa mejore sus estrategias de préstamos e ingresos relacionados.
- Reducir las posibilidades de que los gerentes pierdan tendencias o correlaciones relacionadas con aprobaciones e incumplimientos.
Aquí hay un ejemplo de un Panel de préstamos con análisis de préstamos aprobados y rechazados, así como tendencias en incumplimientos.
4. ¿Quién utiliza este tipo de paneles?
Los usuarios típicos de este tipo de paneles son:
- Ejecutivos
- CFO
- Gestores de préstamos.
5. ¿Qué otros informes se utilizan a menudo junto con los dashboard de control de préstamos?
Los departamentos de Planificación y Análisis Financiero y de Préstamos Progresivos (FP&A) a veces utilizan varios dashboards de préstamos diferentes:
- Informes detallados de aprobación de préstamos
- Informes de préstamos rechazados
- Informes de incumplimientos de préstamos
- Informes de ingresos por préstamos
- Paneles corporativos
- Informes de ganancias y pérdidas consolidados y a nivel de sucursal
- Balances
- Estados de flujo de efectivo
- Paneles operativos detallados y otras herramientas de administración y control.
6. ¿De dónde provienen los datos para el análisis?
Los datos reales (transacciones históricas) generalmente provienen de sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como:
- Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance
- Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC)
- Microsoft Dynamics AX
- Microsoft Dynamics NAV
- Microsoft Dynamics GP
- Microsoft Dynamics SL
- Sage Intacct, Sage 100
- Sage 300
- Sage 500
- Sage X3
- SAP Business One
- SAP ByDesign
- Acumatica
- Netsuite y otros.
En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos de planificación se originan con mayor frecuencia en modelos de hojas de cálculo de Excel internos o en soluciones profesionales de gestión del rendimiento corporativo (CPM / EPM).
7. ¿Qué herramientas se utilizan normalmente para la generación de informes, la planificación y los dashboards?
Ejemplos de software empresarial utilizado con los datos y ERPs mencionados anteriormente son:
- Escritores de informes ERP nativos y herramientas de consulta
- Hojas de cálculo por ejemplo, Microsoft Excel.
- Herramientas de Gestión del Desempeño Corporativo (CPM) por ejemplo, Solver.
- Paneles por ejemplo, Microsoft Power BI y Tableau.
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