Dashboard de préstamos para Bancos

1. ¿Qué son?  

Se consideran herramientas de monitoreo operativo y son utilizados por ejecutivos y gerentes de préstamos para analizar tendencias y métricas clave para sus carteras de préstamos.

2. ¿Cómo funcionan?  

Algunas de las principales funcionalidades de este tipo de dashboards ayuda a proporcionar un análisis de rendimiento a través de seis perspectivas diferentes:  

1. Préstamos rechazados y aprobados por producto 
2. Valor de préstamo aprobado por sucursal bancaria 
3. Valor de préstamo aprobado por producto 
4. Monto predeterminado por sucursal 
5. Tendencia mensual en cantidades y valores de incumplimiento 
6. KPIs para valores totales de préstamos aprobados e impagos y porcentaje de aprobación/valor predeterminado.  

3. ¿Cuál es su Propósito? 

• Que los bancos utilicen los dashboards de préstamos para detectar rápidamente anomalías o tendencias en su negocio de préstamos. 
• Cuando se utiliza como parte de las buenas prácticas comerciales en los departamentos de Planificación y Análisis Financiero y de Préstamos (FP&A). 
• Que una empresa mejore sus estrategias de préstamos e ingresos relacionados. 
• Reducir las posibilidades de que los gerentes pierdan tendencias o correlaciones relacionadas con aprobaciones e incumplimientos. 

Aquí hay un ejemplo de un Panel de préstamos con análisis de préstamos aprobados y rechazados, así como tendencias en incumplimientos. 

4. ¿Quién utiliza este tipo de paneles? 

Los usuarios típicos de este tipo de paneles son: 

• Ejecutivos 
• CFO 
• Gestores de préstamos. 

5. ¿Qué otros informes se utilizan a menudo junto con los dashboard de control de préstamos?

Los departamentos de Planificación y Análisis Financiero y de Préstamos Progresivos (FP&A) a veces utilizan varios dashboards de préstamos diferentes: 

• Informes detallados de aprobación de préstamos 
• Informes de préstamos rechazados 
• Informes de incumplimientos de préstamos 
• Informes de ingresos por préstamos 
• Paneles corporativos 
• Informes de ganancias y pérdidas consolidados y a nivel de sucursal 
• Balances 
• Estados de flujo de efectivo 
• Paneles operativos detallados y otras herramientas de administración y control. 

6. ¿De dónde provienen los datos para el análisis? 

Los datos reales (transacciones históricas) generalmente provienen de sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como:  

• Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance 
• Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC) 
• Microsoft Dynamics AX 
• Microsoft Dynamics NAV 
• Microsoft Dynamics GP 
• Microsoft Dynamics SL 
• Sage Intacct, Sage 100 
• Sage 300 
• Sage 500 
• Sage X3 
• SAP Business One 
• SAP ByDesign 
• Acumatica 
• Netsuite y otros. 

En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos de planificación se originan con mayor frecuencia en modelos de hojas de cálculo de Excel internos o en soluciones profesionales de gestión del rendimiento corporativo (CPM / EPM). 

7. ¿Qué herramientas se utilizan normalmente para la generación de informes, la planificación y los dashboards? 

Ejemplos de software empresarial utilizado con los datos y ERPs mencionados anteriormente son: 

• Escritores de informes ERP nativos y herramientas de consulta 
• Hojas de cálculo por ejemplo, Microsoft Excel. 
• Herramientas de Gestión del Desempeño Corporativo (CPM) por ejemplo, Solver. 
• Paneles por ejemplo, Microsoft Power BI y Tableau. 

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