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Dashboard de préstamos para Bancos

Dashboard de préstamos para Bancos

1. ¿Qué son?  

Se consideran herramientas de monitoreo operativo y son utilizados por ejecutivos y gerentes de préstamos para analizar tendencias y métricas clave para sus carteras de préstamos.

2. ¿Cómo funcionan?  

Algunas de las principales funcionalidades de este tipo de dashboards ayuda a proporcionar un análisis de rendimiento a través de seis perspectivas diferentes:  

  1. Préstamos rechazados y aprobados por producto 
  2. Valor de préstamo aprobado por sucursal bancaria 
  3. Valor de préstamo aprobado por producto 
  4. Monto predeterminado por sucursal 
  5. Tendencia mensual en cantidades y valores de incumplimiento 
  6. KPIs para valores totales de préstamos aprobados e impagos y porcentaje de aprobación/valor predeterminado.  

3. ¿Cuál es su Propósito? 

  • Que los bancos utilicen los dashboards de préstamos para detectar rápidamente anomalías o tendencias en su negocio de préstamos. 
  • Cuando se utiliza como parte de las buenas prácticas comerciales en los departamentos de Planificación y Análisis Financiero y de Préstamos (FP&A). 
  • Que una empresa mejore sus estrategias de préstamos e ingresos relacionados. 
  • Reducir las posibilidades de que los gerentes pierdan tendencias o correlaciones relacionadas con aprobaciones e incumplimientos. 

Aquí hay un ejemplo de un Panel de préstamos con análisis de préstamos aprobados y rechazados, así como tendencias en incumplimientos. 

 

 

4. ¿Quién utiliza este tipo de paneles? 

Los usuarios típicos de este tipo de paneles son: 

  • Ejecutivos 
  • CFO 
  • Gestores de préstamos. 

5. ¿Qué otros informes se utilizan a menudo junto con los dashboard de control de préstamos?

Los departamentos de Planificación y Análisis Financiero y de Préstamos Progresivos (FP&A) a veces utilizan varios dashboards de préstamos diferentes: 

  • Informes detallados de aprobación de préstamos 
  • Informes de préstamos rechazados 
  • Informes de incumplimientos de préstamos 
  • Informes de ingresos por préstamos 
  • Paneles corporativos 
  • Informes de ganancias y pérdidas consolidados y a nivel de sucursal 
  • Balances 
  • Estados de flujo de efectivo 
  • Paneles operativos detallados y otras herramientas de administración y control. 

6. ¿De dónde provienen los datos para el análisis? 

Los datos reales (transacciones históricas) generalmente provienen de sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como:  

  • Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance 
  • Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC) 
  • Microsoft Dynamics AX 
  • Microsoft Dynamics NAV 
  • Microsoft Dynamics GP 
  • Microsoft Dynamics SL 
  • Sage Intacct, Sage 100 
  • Sage 300 
  • Sage 500 
  • Sage X3 
  • SAP Business One 
  • SAP ByDesign 
  • Acumatica 
  • Netsuite y otros. 

En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos de planificación se originan con mayor frecuencia en modelos de hojas de cálculo de Excel internos o en soluciones profesionales de gestión del rendimiento corporativo (CPM / EPM). 

7. ¿Qué herramientas se utilizan normalmente para la generación de informes, la planificación y los dashboards? 

Ejemplos de software empresarial utilizado con los datos y ERPs mencionados anteriormente son: 

  • Escritores de informes ERP nativos y herramientas de consulta 
  • Hojas de cálculo por ejemplo, Microsoft Excel. 
  • Herramientas de Gestión del Desempeño Corporativo (CPM) por ejemplo, Solver. 
  • Paneles por ejemplo, Microsoft Power BI y Tableau. 

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