Informe regulatorio de tendencias para bancos

1. ¿Qué son?  

Se consideran informes de cumplimiento del gobierno y son utilizados por directores financieros, controladores y gerentes de informes de cumplimiento para proporcionar métricas financieras clave en un formato de informe específico.  

2. ¿Cómo funciona?  

Algunas de las funciones principales de este tipo de informe de cumplimiento son:  

• Trata de un formato estándar que se completa automáticamente según el período. 
• Expande dinámicamente los meses en las columnas según el período para el que ejecuta el informe.  
• Las filas de los informes muestran un diseño de informe reglamentario típico con ingresos por intereses, especificaciones de préstamos, anticipos, más subtotales.  

 3. ¿Cuál es su objetivo? 

• Minimizar la mano de obra y los costos al automatizar la producción de informes de cumplimiento.  
• Cuando se utiliza como parte de las buenas prácticas comerciales en los departamentos de Contabilidad. 
• Que un banco mejore sus procesos de informes reglamentarios 
• Reducir las posibilidades de que existan errores en las cifras informadas por errores manuales. 

Ejemplo de un informe regulatorio de tendencias 

Aquí hay un ejemplo de un Reporte Regulatorio con cifras mensuales en las columnas. 

4. ¿Quién utiliza este tipo de informe de cumplimiento? 

Los usuarios típicos de este tipo de informe de cumplimiento son:  

• Gerentes de informes regulatorios 
• Directores financieros 
• Controladores 
• Contadores. 

5. ¿Qué otros informes se utilizan a menudo junto con los informes reglamentarios de tendencia? 

Los departamentos de Contabilidad Progresiva a veces usan varios Informes regulatorios de tendencias diferentes, como:  

• Estados financieros internos 
• Balances de comprobación 
• Informes de control 
• Informes de préstamos 
• Otras herramientas de gestión y control 

6. ¿De dónde se originan los datos para el análisis? 

Los datos reales (transacciones históricas) generalmente provienen de sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como:  

• Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance 
• Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC) 
• Microsoft Dynamics AX 
• Microsoft Dynamics NAV 
• Microsoft Dynamics GP 
• Microsoft Dynamics SL 
• Sage Intacct 
• Sage 100 
• Sage 300 
• Sage 500 
• Sage X3 
• SAP Business One 
• SAP ByDesign 
• Acumatica 
• Netsuite y otros 

En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos de planificación se originan con mayor frecuencia a partir de modelos internos de hojas de cálculo de Excel o de soluciones profesionales de gestión del rendimiento corporativo (CPM/EPM). 

7. ¿Qué herramientas se utilizan normalmente para la generación de informes, la planificación y los dashboards? 

Ejemplos de software empresarial utilizado con los datos y ERPs mencionados anteriormente son: 

• Escritores de informes ERP nativos y herramientas de consulta 
• Hojas de cálculo por ejemplo, Microsoft Excel. 
• Herramientas de Gestión del Desempeño Corporativo (CPM) por ejemplo, Solver. 
• Paneles por ejemplo, Microsoft Power BI y Tableau. 

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