Planificación y Análisis financiero

La planificación financiera precisa es una parte integral del éxito de cada negocio. También requiere una cantidad sustancial de tiempo y energía del departamento financiero de la empresa, especialmente si la empresa está lidiando con un mercado volátil.  

Para satisfacer la necesidad de un presupuesto, pronóstico y análisis financiero precisos y consistentes, las grandes empresas han formado sucursales específicas de planificación y análisis financiero (FP&A) dentro de sus organizaciones para ayudarlas a planificar el futuro. 

Los profesionales de FP&A ayudan a las empresas a ajustar sus procesos financieros y tomar decisiones más informadas con respecto a las operaciones comerciales y los objetivos financieros. Siga leyendo para obtener más información sobre el proceso de FP&A y sus beneficios, y cómo Solver puede ayudar a agilizar este proceso para empresas de todas las industrias. 

1. ¿Qué es FP&A? Visión general: El proceso de FP&A 

FP&A se puede considerar como un proceso que implica tres pasos básicos: presupuestar, pronosticar y analizar los informes financieros de una empresa. 

Dentro del departamento de finanzas de una empresa, los profesionales de FP&A proporcionan informes financieros, así como información sobre los procesos de toma de decisiones financieras de esa empresa. En general, los profesionales de FP&A trabajan en estrecha colaboración con el liderazgo de una empresa para proporcionar apoyo basado en datos en las principales decisiones financieras. 

A diferencia de los contadores y analistas financieros, los profesionales de FP&A analizan datos financieros, identifican patrones y tendencias en los procesos financieros de sus empresas y recomiendan estrategias para mejorar el éxito financiero y operativo de sus empresas. El papel de un FP&A es multifacético, pero el propósito de esta posición radica en última instancia en ayudar a las empresas a tomar mejores decisiones financieras. 

El proceso general de FP&A contiene estos pasos básicos: 

• Analizar la situación financiera actual de la organización 
• Definición de objetivos financieros basados en estos datos 
• Considerar variables e identificar diferentes cursos de acción 
• Crear un plan de acción financiera con posibles alternativas en mente 

• Revisar y reevaluar el plan de acción con el liderazgo de una organización según sea necesario 

Los pasos precisos de FP&A pueden variar según el tamaño de una organización, su industria y cualquier planificación de recursos empresariales (ERP) u otro software que tenga en su lugar. Sin embargo, los pasos generales de presupuestación, previsión y análisis siguen siendo los mismos en todos los roles de FP&A. 

Consejos de profesionales: mejorando su proceso de FP&A 

El proceso de FP&A puede volverse complejo a medida que una organización crece y asume más responsabilidad financiera. A menudo, una economía impredecible puede obligar al departamento financiero de una organización a ser creativo cuando se trata de planificación y gestión de recursos. Aquí es cuando los profesionales de FP&A son más necesarios que nunca. 

2. Para aprovechar al máximo el flujo de su proceso de FP&A, eche un vistazo a los siguientes consejos de expertos de FP&A: 

I. Defina el proceso de planificación y análisis financiero para su empresa 

Cada empresa es única. Como resultado, cada proceso de FP&A va a variar ligeramente del siguiente. Para aprovechar al máximo su proceso de FP&A, debe determinar qué significa FP&A para su organización. 

Para la mayoría de las empresas, FP&A se refiere a la suma de todos los procesos de presupuesto anual e informes financieros mensuales. Sin embargo, FP&A también puede incluir re-pronósticos trimestrales, informes de ventas semanales y otras operaciones financieras. 

Determine cómo deben ser sus procesos de FP&A para cumplir con los objetivos financieros a corto y largo plazo de su organización. Recuerde que su proceso de FP&A necesita manejar datos financieros y no financieros de todos los niveles de su organización. 

II. Designe un departamento específico de FP&A dentro de su empresa 

Si bien el manejo de los procesos de FP&A viene con el territorio de los departamentos de finanzas en general, FP&A ha surgido como un trabajo bastante especializado.
Lo mejor es tener un sector de su departamento financiero dedicado específicamente a los procesos de FP&A, donde pueda beneficiarse de los conocimientos financieros de expertos que no solo conocen su empresa, sino que también tienen experiencia en la evaluación de los datos financieros de su empresa de manera integral y con una visión para el crecimiento futuro.
Tener un sector de su departamento de finanzas dedicado a analizar cómo su negocio está gastando dinero y generando ingresos pondrá a su negocio en camino de alcanzar sus objetivos financieros.

III. Obtenga la historia completa detrás de sus números 

El objetivo final de FP&A es ayudarlo a comprender el «por qué» detrás de los números en sus informes financieros. Los profesionales de FP&A no solo recopilan los datos financieros y operativos de la empresa, sino que también los analizan para determinar patrones y correlaciones entre los datos y las prácticas financieras de su organización. Esto ayuda a los líderes empresariales a detectar tendencias problemáticas y desarrollar un plan de acción para mejorar las prácticas financieras de su organización. 

Los profesionales de FP&A ayudan a las organizaciones a aprender de los datos pasados para que puedan mejorar sus hábitos y procesos financieros. FP&A ayuda a las partes interesadas a comprender por qué los números son los que son y cómo lograr mejores resultados. 

IV. Priorizar el aprendizaje

Los procesos de FP&A inevitablemente resaltarán las oportunidades de mejora organizacional. Cuando se identifican tales áreas, las empresas deben aprovechar estos momentos y aprender de ellos. No todas las decisiones financieras son perfectas, pero cuando una organización puede reconocer dónde puede faltar e inmediatamente ponerse a trabajar en la búsqueda de soluciones, se prepara para el éxito a largo plazo. 

Para aprovechar al máximo los procesos de FP&A, los líderes de la empresa deben adoptar los datos financieros tal como los ven y priorizar el aprendizaje de los conocimientos de los profesionales de FP&A en su equipo. 

V. Manténgase enfocado en el futuro 

En general, el proceso de FP&A es un esfuerzo centrado en el futuro. Con tantas variables como el mercado, las cadenas de suministro, las operaciones internas cambiantes y mucho más, los líderes de las empresas pueden perderse fácilmente en los detalles de los datos actuales. 

Sin embargo, las buenas prácticas de FP&A dirigen el enfoque de la compañía hacia el crecimiento futuro con modelos de presupuesto y pronóstico de vanguardia que adoptan un enfoque holístico de la trayectoria de crecimiento de la empresa. 

VI. Implementar software FP&A para mejorar los procesos 

Una de las mejores cosas que puede hacer por los procesos de FP&A de su empresa es implementar el software de gestión del rendimiento corporativo (CPM) adecuado para sus necesidades de procesos de presupuesto de FP&A. En Solver, ofrecemos soluciones innovadoras de CPM que se pueden adaptar a los procesos de presupuestación, previsión e informes de su empresa. 

Con el software Solver CPM, puede mantener todos sus datos financieros en un solo lugar y armar informes completos, realizar análisis avanzados y más. 

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